Банк видит документы, а не товар.

Как устроен текст: поля MT700

Аккредитив выпускается между банком-эмитентом и авизующим банком как стандартное сообщение SWIFT, поэтому приходит с одними и теми же номерами полей в любой точке мира. В таблице перечислены поля, касающиеся отправки, по порядку. «M» обязательное, «O» необязательное, «C» условное.

Восемь полей, которые читают первыми

Когда аккредитив приходит, читать нужно весь текст, но план отправки строится из восьми полей. Порядок важен: сначала время, потом место, потом документы.

31D — Срок действия

Документы должны быть в банке не позднее этой даты. Судно могло уйти намного раньше; если срок истекает, пока документы у курьера, представление опоздало.

44C — Последняя дата отгрузки

Дата «on board» в коносаменте не может быть позже этой. Делая букинг, думайте о дате, которой будет датирована бортовая отметка, а не о ETD судна; если судно сдвинется на неделю, поле нарушено.

48 — Срок представления

Сколько дней после даты отгрузки есть на представление документов. Если пусто, 21 календарный день. Если промежуток между 44C и 31D короче этого срока, аккредитив дефектен с первого дня.

43P / 43T — Частичные отгрузки и перегрузка

Если два контейнера идут на двух судах, читайте 43P. Если перегрузка запрещена, читайте 43T, но для контейнерного груза прочтите исключение по ст. 20(c).

44E / 44F — Порты

Порты погрузки и выгрузки в коносаменте должны согласовываться с названиями в этих полях. «Any Turkish port» оставляет простор; «Ambarlı» делает погрузку в Асьяпорте возможным расхождением.

46A — Требуемые документы

Сколько оригиналов, кто выдаёт, что в них должно быть написано. «Ocean bill of lading issued by carrier» исключает хаус-коносамент экспедитора; «consigned to order of [банк]» диктует отгрузочную инструкцию.

47A — Дополнительные условия

Свободный текст и источник большинства расхождений: номера контейнеров и пломб в документах, возраст, класс или флаг судна, сколько дней на курьерскую отправку документов. Условие, которое нельзя выполнить, означает, что аккредитив изменяют, а не игнорируют.

41a — Способ исполнения

Платёж по предъявлении, с отсрочкой, акцепт или негоциация. При отсрочке срок из 42C идёт от даты коносамента: чем позже погрузка, тем позже деньги.

Статьи о транспортных документах: UCP 600, ст. 19–24

В UCP 600 каждому транспортному документу посвящена отдельная статья. Четыре, с которыми отгрузочная сторона сталкивается чаще всего:

Ст. 20 — Коносамент

Должен содержать название перевозчика и быть подписан перевозчиком, капитаном или названным агентом одного из них. Должен нести отметку «on board» о погрузке товара на названное судно с датой; эта дата и есть дата отгрузки, а не дата выдачи. Должен указывать перевозку из порта погрузки в порт выгрузки, названные в аккредитиве.

Ст. 20(c) — Исключение по перегрузке

Если вся перевозка покрыта одним коносаментом, документ может указывать, что перегрузка будет или может состояться. Даже если аккредитив запрещает перегрузку, коносамент с таким указанием приемлем, если товар отправлен в контейнере, трейлере или барже LASH. Поэтому в контейнерных отправках 43T «NOT ALLOWED» само по себе не преграда.

Ст. 23 — Авиатранспортный документ

Датой отгрузки считается дата выдачи, если только в документе нет отдельной отметки о фактической дате рейса, которая тогда имеет приоритет. Поскольку авианакладная не представляет товар, её нельзя выписать «to order».

Ст. 24 — Автомобильные, железнодорожные и речные документы

Накладные CMR и CIM должны содержать название перевозчика и подпись или штамп; датой отгрузки считается дата приёма или отправки. Если в документе не указано число оригиналов, достаточно представленного экземпляра.

Есть ещё ст. 19: мультимодальный транспортный документ. Документ, покрывающий не менее двух видов транспорта (например, FIATA FBL), принимается, только если это допускает аккредитив. О видах коносаментов и цепочке индоссаментов смотрите страницу о коносаменте.

Сроки: 5 дней, 21 день, срок действия

• Срок проверки — ст. 14(b): максимум пять банковских дней после дня представления. Банк решает о соответствии в этот срок; если отказывает, по ст. 16 перечисляет все расхождения в одном уведомлении.
• Срок представления — ст. 14(c): если аккредитив не указывает срок, транспортный документ должен быть представлен в течение 21 календарного дня после даты отгрузки и в любом случае не позднее даты истечения. Если срок указан в поле 48, действует он.
• Срок действия — 31D: последний день и место представления. Если промежуток между истечением и последней датой отгрузки короче срока представления, аккредитив фактически непригоден; просите изменение сразу по получении.
• Согласованность данных — ст. 14(d): данные в документах не обязаны быть идентичными, но не должны противоречить друг другу. «12 паллет» в счёте и «11 паллет + 1 коробка» в упаковочном листе это противоречие.

Страхование и допуски

Страховой документ — ст. 28. Должен быть выдан и подписан страховой компанией, андеррайтером или их агентом; его дата не может быть позже даты отгрузки (если только он не показывает покрытие с даты не позднее отгрузки). Он должен быть в валюте аккредитива. Если аккредитив не указывает процент, минимальное покрытие 110% стоимости товара на условиях CIF или CIP; если эту стоимость нельзя определить по документам, 110% суммы, к оплате которой предъявлены документы, или стоимости по счёту, смотря что больше.

Допуски — ст. 30. «About» или «approximately» перед суммой, количеством или ценой за единицу допускает ±10%. Если количество не указано в упаковочных единицах или отдельных предметах, а требуемая сумма не превышает сумму аккредитива, автоматически действует допуск по количеству ±5%. Это выручает навалочные грузы; к упакованным товарам не применяется.

Частичные отгрузки — ст. 31. Разрешены, если аккредитив их не запрещает. Несколько коносаментов на одно судно и один рейс (даже с разными датами и портами погрузки) это одно представление, а не частичная отгрузка.

Чек-лист перед отгрузкой

Это проверки, которые мы делаем до букинга; каждая привязана к статье UCP 600.

1. Выбор судна по 44C. Судно, бортовая дата которого не выйдет за 44C; cut-off на неделю раньше.
2. Отгрузочная инструкция по 46A. Поля получателя и уведомляемой стороны, «freight prepaid/collect», число оригиналов, требование подписи перевозчика. Принимается ли хаус-коносамент?
3. Названия портов по 44E/44F. Название порта в коносаменте не должно противоречить написанию в аккредитиве; добавить UN/LOCODE не проблема.
4. 45A и ст. 18(c). Описание товара в счёте, соответствующее аккредитиву; в коносаменте и упаковочном листе общие термины, но без противоречий.
5. 47A строка за строкой. Номера контейнеров и пломб, маркировка, ограничения по судну, порядок документов. Изменение для всего, что нельзя выполнить.
6. План отгрузки по 43P/43T. Разрешения на частичную отгрузку и перегрузку; оговорка ст. 20(c) для контейнеров.
7. Страхование, ст. 28. 110% при продаже CIF/CIP, валюта, дата, уровень оговорок (Incoterms® 2020: минимум ICC (C) по CIF, ICC (A) по CIP).
8. Календарь. Погрузка → сбор документов → представление: поле 48 или 21 день; истечение в 31D; время курьера.